Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes Spielerkontos. Hier erklären wir, welche Regeln wir unter unserer Curaçao-Lizenz (OGL/2025/5270/4124) anwenden und was das für Sie konkret bedeutet.

Unsere AML Politik im Überblick

Wir betreiben Casinacho Casino unter der Lizenz OGL/2025/5270/4124 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Dazu verpflichten wir uns, unsere Plattform nicht für das Waschen illegal erworbener Gelder, für Betrug oder für die Finanzierung strafbarer Tätigkeiten missbrauchen zu lassen. Unser Geldwäschereibeamter (MLRO) und ein dediziertes Compliance-Team setzen diese Vorgaben täglich um.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen ungewöhnliche Transaktionen, und wir melden verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden. Diese Pflichten gelten für alle Konten ohne Ausnahme, unabhängig von Einzahlungshöhe oder VIP-Stufe.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung (KYC)
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Aktivitäten gemäss Lizenzanforderungen
• Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäschereiprävention

Wann wir Ihr Konto verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung erfassen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse und gleichen diese mit öffentlichen Registern ab. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung vorgeschrieben. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten eine erneute Prüfung verlangen, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

• Registrierung: automatische Datenprüfung
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenverifizierung
• Erhöhte Einzahlungssummen oder Auffälligkeiten: erneute Prüfung möglich
• Änderung Ihrer Daten: Verifizierung der neuen Angaben

Benötigte Dokumente

Wir bitten Sie um drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Amtlicher Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizielles Schreiben, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto im Bereich Verifizierung hoch. Saubere, vollständige Fotos ohne Beschneidung beschleunigen die Prüfung erheblich.

• Schritt 1: Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung
• Schritt 2: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis hoch
• Schritt 3: Wir prüfen Ihre Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 4: Sie erhalten das Resultat per E-Mail und in Ihrem Konto
• Schritt 5: Bei Rückfragen antworten wir im Live-Chat, rund um die Uhr erreichbar

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der Europäischen Union gespeichert und ausschliesslich dem Compliance-Team zugänglich gemacht. Kein Mitarbeitender ausserhalb der Verifizierungsabteilung hat Zugriff, und wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Pflicht besteht.

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Bei grösseren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir nachvollziehbare Belege zur Herkunft Ihrer Spielgelder verlangen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente von Immobilien oder Wertpapieren sowie Erbschaftsbelege. Die konkrete Anfrage erhalten Sie schriftlich mit Angabe der akzeptierten Dokumente. Ihre finanziellen Angaben behandeln wir strikt vertraulich.

• Auslöser: ungewöhnlich hohe Einzeltransaktionen
• Auslöser: wiederholte grosse Einzahlungen ohne plausibles Spielverhalten
• Auslöser: auffällige Muster, etwa Einzahlung mit sofortiger Auszahlung ohne Spielaktivität

Wie wir Ein und Auszahlungen prüfen

Monitoring und Limits

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Kontrollen. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge oder Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne Spiel, werden von unserem Team manuell geprüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), sofern technisch möglich.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 CHF pro Tag, 25.000 CHF pro Woche und 50.000 CHF pro Monat. Die Mindesteinzahlung liegt bei 1 CHF, die Mindestauszahlung bei 10 CHF. E-Wallet- und Kryptoauszahlungen werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, Karten- und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir auf Ein- und Auszahlungen keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verifizieren Sie Ihr Konto nicht, können wir keine Auszahlung freigeben. Das Geld bleibt sicher auf Ihrem Konto und wird ausgezahlt, sobald die Prüfung abgeschlossen ist. Liegen unklare oder widersprüchliche Dokumente vor, kontaktieren wir Sie zuerst und geben Ihnen Gelegenheit zur Korrektur.

Stellen wir gefälschte Unterlagen fest, versuchen Sie, ein Konto unter falscher Identität zu führen, oder verweigern Sie die Mittelherkunftsnachweise dauerhaft, schliessen wir das Konto und behalten uns die Meldung an die Lizenzbehörde vor. In solchen Fällen prüfen wir, ob eine Auszahlung des verbleibenden Guthabens rechtlich zulässig ist.

• Offene Auszahlungsanträge pausieren bis zur Verifizierung
• Bei Problemen mit Dokumenten erhalten Sie eine Frist zur Nachreichung
• Falschangaben können zum Kontoschluss führen
• Einzahlungen ohne Spielaktivität vor Auszahlung werden gesondert geprüft

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz für mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden. Danach löschen wir Ihre Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der über Sie gespeicherten Daten anzufordern. Wenden Sie sich dazu an [email protected], unser Support-Team ist rund um die Uhr für Sie da.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentenverifizierung ist vor Ihrer ersten Auszahlung verpflichtend.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Casinacho Casino?

Wir bearbeiten Ihre Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden nach dem Upload. Bei Rückfragen melden wir uns umgehend per E-Mail oder im Live-Chat.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (maximal 3 Monate alt) und den Nachweis, dass Ihre Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Warum werden Auszahlungen auf die Einzahlungsmethode getätigt?

Gemäss unserer Same-Methode-Regel zahlen wir auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Das schützt Sie vor unberechtigten Drittzahlungen und ist Teil unserer AML-Pflichten.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung, wie es unsere Lizenz vorschreibt, und löschen sie danach unwiderruflich.